VRAGENLIJST BEPALING RISICO PROFIEL

 

1: DOEL : Kunt u aangeven wat voor u de reden is om te beleggen of sparen ?

Vermogensvorming voor een specifiek doel

Aanvulling op uw huidige inkomen

Vermogensgroei

Combinatie van vermogensgroei en toekomstig inkomen 

2: TERMIJN : Voor welke termijn wilt u gaan sparen of beleggen ?

1 tot 6 maanden

6 maanden tot 1 jaar

1 tot 3 jaar

3 tot 5 jaar

langer dan 5 jaar, namelijk jaar.

3: RISICO : Welke tussentijdse waardedaling van uw inleg vindt u acceptabel ?

Zeer beperkt

Beperkt

Vergelijkbaar met dalingen in de markt

Grotere dalingen dan de markt 

4: PERIODE : Het geld dat u voornemens bent te gaan sparen of beleggen heeft u dat nodig ?

Nee, niet nodig

Misschien nodig

Nodig, maar op langere termijn pas

Hard nodig

5: CATEGORIE : Hoe denkt u over beleggen in aandelen of aandelenfondsen ?

Te risicovol, u wilt daar niet in beleggen.

U weet het niet zeker en wilt daar beperkt in beleggen

U heeft hier vertrouwen in en wilt daar redelijk veel in beleggen

U voelt zich hier erg prettig bij en wilt daar overwegend in beleggen.

6: BESLISSINGSGEDRAG : Neemt  u over het algemeen snel beslissingen of laat u zich eerst uitvoerig informeren ?

U laat zich altijd eerst uitvoerig informeren alvorens te beslissen

Dit is afhankelijk van het onderwerp van de beslissing

Meestal beslis ik snel, alleen bij zeer belangrijke zaken laat ik mij eerst informeren

Ik beslis altijd direct op basis van de informatie die ik krijg 

7: ERVARING : Wat is uw ervaring met sparen of beleggen ?

Geen enkele ervaring

Middelmatige ervaring

Veel ervaring

Zeer veel ervaring 

8: EMOTIE : Hoe denkt u te reageren als uw inleg bijvoorbeeld daalt met 25 %

U verkoopt direct alles en wilt geen risico meer lopen

Dit hangt af van de markt. Bij verdere daling overweeg ik een deel te verkopen.

Ik zou het vervelend vinden, maar de rit uitzitten en wachten op herstel

Ik zie dit als een mooi koopmoment om de gemiddelde aankoopprijs te verlagen

9: CONTACT : De beurs daalt al geruime tijd. Neemt u dan vaker contact op met uw vermogensbeheerder ?

Ja, dan bel ik dagelijks.

Nee, ik bel gewoon eens per maand

Nee, ik bel zelf niet, maar verwacht zelf gebeld te worden

Nee, ik bel nooit en zie het wel op mijn overzichten.

10: KWALIFICATIE : Hoe zou u uzelf kwalificeren ?

Matig defensief ( zeer laag risico)

Defensief (laag risico)

Neutraal (gemiddeld risico)

Matig offensief ( hoger dan gemiddeld risico)

Offensief (hoog risico)

11: RESERVERINGEN : Welk deel van uw vermogen (exclusief uw eigen huis) reserveert u voor onvoorziene uitgaven ?

Vrijwel niets

5 tot 25 %

25 tot 50 %

meer dan 50 %

12: INLEG : Hoe hoog is het initiële bedrag waar u mee wilt sparen of beleggen ?

Euro 50.000

Tussen de 50.000 en de 100.000, namelijk

Tussen de 100.000 en de 250.000, namelijk

Meer dan 250.000 , namelijk

13 : VORM : Waar gaat uw interesse naar uit ?

Sparen

Beleggen

Een combinatie van sparen en beleggen

14: UW GEGEVENS

  De heer     Mevrouw

  Uw naam

  Uw adres

  Postcode en Woonplaats

  Telefoon prive

  Telefoon werk

  Mobiel

  Email